话说唐僧率领行者、八戒离开黄风岭继续西行。经过几天跋涉，他们来到一村庄。这村中有一富翁姓徐，他有个女儿叫徐静娥，年方二八，美丽动人。这天，静娥与丫环春香在后院放风筝，因风筝落到院外，工人出院寻找，碰到了流沙河中的一条鱼精。这鱼精名叫沙悟净，他见徐小姐美丽，便一下着了迷。因怕小姐嫌自己相貌丑陋，他化身为一美少年，向徐小姐搭话。静娥见他英俊潇酒，不禁也动了春心，两人相约当晚在徐家后花园相会。再说唐僧等一行穿过村庄来到了村后的流沙河边，只见这流沙河波涛汹涌，一望无际。河边有一石... 唐僧等人到了一村庄。庄中富翁的女儿徐静娥，美丽动人，被流沙河中的鱼精沙悟净看中，遂化成美男子与其约会。唐等人被流沙河所阻，退回村庄，夜宿徐家，徐女被唐迷住，忘了与鱼精的约会，遣春香去请唐，八戒化成唐的模样赴约。鱼精如期而至，觉有陌生人遂化成海豚藏入桶中。鱼喝醉现出原形，与八戒、悟空打斗，鱼不敌躲入河中。后来木吒用宝葫芦收了鱼精，并用之护送唐过了河。
